それは、忙しく働く世代でも安心して快適に将来に備えられるように、資産を守って育てる資産運用を提供する金融商品だからです。
投資は貯金と違って一定のペースで資産が増えることが保証されていないので、時期によっては運用実績で損をする人は出てきます。
例えば、アメリカの株価暴落という事態が発生してしまうと、WealthNavi(ウェルスナビ)を利用していてもマイナス運用になって損をするリスクはあるのです。
ただ時期によってマイナス運用になって損をしても、長期的目線で運用することでプラス運用になるのであれば、WealthNavi(ウェルスナビ)を利用して資産運用する価値はあると言えます。
WealthNavi(ウェルスナビ)の利用を検討している方にとって、実際の運用実績は最も気になるポイントになります。
確定申告を一切したくないと考えている人は、源泉徴収ありの特定口座を選べば利益に対して自動的に税金が引かれるので確定申告は一切不要です。
ただし年間の利益を見た場合には、本来支払う必要がない税金を支払ってしまうといったデメリットも考えられます。
ですから、払い過ぎた税金が返ってくる可能性も考慮して、必要に応じて確定申告を行うことも必要です。
しかし、まだ利用していない方の中には、WealthNavi(ウェルスナビ)に運用を任せて、本当に大丈夫なのかなど気になる方もいることでしょう。
また、それだけではなくて任意の月に積立金額の加算を設定できる機能もあって、これによりボーナス時などのまとまったお金を入金して効率的に資産運用することもできるのです。
ロボアドバイザーの中でもWealthNavi(ウェルスナビ)をおすすめする理由はいくつかありますが、そのひとつは海外の証券取引所に上場されている投資信託(海外ETF)で世界に分散投資できることです。
WealthNavi(ウェルスナビ)の実績は、2018年時点で利用者から預かった資産は約600億円を突破していて、保有する口座数も約7万口座を突破していると言われています。