50歳になる月に、SBI証券の加入者サイトで運用成績を確認します。
そこで、SBI証券のイデコ加入者サイトで、運用成績が20,472円を上回っているかどうかを確かめます。
ステップ2で、残念ながら目標リターンに達していなかった場合、翌年(51歳時点)また、運用成績を確認します。
ステップ1からステップ4も、状況次第で柔軟に見直すつもりです。例えばステップ4で、今後の掛金配分割合を変更するだけでなく、その時点で残高の一部をスイッチングしてリバランスするかもしれません。いずれにせよ、運用にあたっての目標リターン(運用益)と一応の方向性とを決めておくことは、長期の積立投資をする上で大事なことです。
あなたは、どんな運用プランですか。さすがに、もっと強気なプランでしょうか。楽しみですね。