"税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門"(2018年1月24日 第1刷発行)を読みました。
(自分で購入し、いわゆる献本もいただきましたので2冊持っています)
2018年から始まった「つみたてNISA」の解説本です。いつも通り、アウトプットとしていくつかポイントを引用させていただいての所感を書くスタイルです。当然ながら引用部は私の独断と偏見によるものです。
シンプルに深く、制度を知ることができます。竹川さんの本は普通の方々が読みやすい表現を意識的に使っておられるのが良く分かります。
それでもやはり唐突に専門用語が出てきてしまうことがあるんです。これを回避するにはもっともっとページ数の多い本になってしまうことを意味しますし、制度の解説なのか資産運用の用語解説なのかわからなくなってしまうので難しいところです。
この記事の最後に紹介するような竹川さんの別の本もあわせて読むと、全体として理解が進むように思います。何か自分自身で学んでみたいと思われるようでしたら、手前味噌ながらFP3級でしょうか。基礎知識を幅広く学べるので良い選択肢だと思います。
一般NISAの存在がすべてを複雑にしてしまっています。この本をきちんと読み込めばその違いもよくわかるのですが、普通の生活者の方々がその違いを理解できる必要があるのかどうかで考えれば、その必要性が高いとはどうしても思えません。
大雑把にこんな区分けで良いように感じている私です。乱暴にまとめることになりますが、この区分けで良ければ両方の制度を詳しく理解できている必要はありません。
この章こそが、竹川さんの真骨頂でしょう。第1章と第2章の制度のことよりも、投資信託を使った資産形成に取り組むにあたって重要なのがこの第3章です。「はじめに」を読んだら次にこの章をお勧めしたいです。
かゆいところに手が届くとは、この2つの章のためにある表現です。
ドアノック制度(p171)となってしまわないことを私も強く願うばかりです。
第3章p116とあわせて、投資の本質が端的にまとまっています。
私のこの記事も紹介くださっています。他のブロガーの方々のリンクもありますので、ご参考になりましたら幸いです。
竹川さんの本はこれまでたくさん感想を書かせていただいています。