投資信託の場合は、自分で細かい投資先を選ぶわけではないので、運用先のファンドマネージャーが代わりに調査・分析して投資することになります。
この日経平均株価が上がっているときは、日本株全体が上昇している目安になります。このチャートは、日本株全体の上下を表しているともいえます。
日本株に投資するアクティブ型投資信託は、この日経平均株価よりも高いリターンを目指していることが多いです。平均に負けていては顧客が離れてしまいますからね。
なぜなら、すべての投資信託が日経平均株価以上のリターンを得ることはできないからです。225社の株は、日々せわしく売買されていますが、得する人がいれば損する人もいます。
しかし、インデックス投資ならば、225社の株を全部持っているので、何もやることはありません。そのため、株価が全体で上昇していればそのままリターンを得ることができるのです。
インデックス投資は売買する回数も少ないので、かかるコストも安く済ますことができます。データでは、日本株に投資するアクティブ型投資信託のうち、過去10年間で7割がインデックス型投資信託の成績を超えることができなかったといわれています。
アメリカ株の場合は、過去10年間で85%のアクティブ型投資信託が平均を下回りました。