インデックス型は、あらかじめ決められた指数に連動するように運用されます。そして、基本的に商品によって大幅にずれたりしません。
信託報酬も0.15336%と非常に低く、インデックスファンドの基本ともいえる内容になっています。
割合は全て時価総額を基準に決められています。そのため、株式市場の動きに応じて変化します。
今回紹介する中では唯一債券の割合が高い投資信託です。安定運用を基本としています。
半分以上は日本債券になっていて、その他の資産も少し含まれています。価格変動リスクは非常に小さいため、守りの要として利用できます。
信託報酬は0.1944%と非常に低いので、守りの要であるこの商品に他の投資信託を組み合わせると、自分に合ったポートフォリオを組むことができます。
日本株式はすでに多く含まれているので、例えば先進国株式と新興国株式を自分の好きな割合で組み合わせることで、バランスよく分散投資することができます。
このどちらかであれば、単体で積立しても問題ないので、毎年のリバランスも必要なく、本当の意味でほったらかしができます。定期預金の延長で投資がしたい場合は、この2つはとてもオススメです。
株式が少なめなので、自分で株式型投資信託を組み合わせていく楽しみがあります。その分リバランスなどの管理が必要になりますが、信託報酬を安く抑えられるし、何より自分で工夫する楽しみがあります。
ここで紹介した3つはどれも超オススメなので、自分に合った商品があればぜひ検討してみてください。