つみたてNISAが2018年1月1日から開始されるので、以前から気になっていたインデックス投資にチャレンジしてみようかと思っています。
投資をするのですから、まずはどれくらい投資にお金を振り向けていけばいいのかを考えます。
わが家の場合は、子どもがおり教育資金も必要としますので、多めに生活費の約2年間分(640万円)を無リスク資産にします。
インデックス投資をする場合にはリバランスといって、最初に決めたポートフォリオのバランスが崩れたときに値上がりしたものを売却し、値下がりしたものを買い付けることを行うとリターンが上がり、リスクが下がる手法があります。
それから、分配金は受け取ることもできますし、再投資することもできますが、再投資でも枠を消費してしまいます。
どちらかというと、資金が潤沢な方やリスク許容度が高めの方向けのように感じます。
竹川さんも、期待リターンの高い商品で運用するのが合理的とはありますが、人によってはバランス型を持つという選択肢もありとのことです。
そこで、債券を組み入れた場合と、そうでない場合とで、リスク・リターン・シャープレシオを比較してみることにしました。
シャープレシオとは、1単位当たりの超過リターンを測るもので、この数値が高いほどリスクを取ったことによって得られた超過リターンが高いことを意味します。効率のよさを表して、数字が高い方がいいと覚えておきます。
ここで注意してほしいのは、過去のリターンは将来のリターンではありませんから、あくまで参考としてください。
リバランスは、リスクを減らしリターンを高めてくれる手法ですが、実際にリバランスをすることでどれくらいの効果があるのでしょうか?
20年間投資をして、年1回のリバランスを行うことで、リターンは上昇し、リスクを減らすというのは、よく知られている手法です。
投資はまだまだ勉強中なので、皆さんにお役に立つ情報はお伝え出来ませんが、自分なり ...
なかなか色んな文章を読んでも読んでも 頭がパニックになるのですが、こちらでも色々参考にさせていただいております。 
株の割合を減らして、債券を増やして、リスクを減らしていくというのは
年齢が高くなっても債券比率を高めずに株だけでやっている人もいますし
わたしのように、年齢が高くなってきたら少しずつ債券にシフトしていきたい